Как заработать на купле-продаже валют и разнице курсов — Способы и примеры

Естественно, что когда вы видите, как скачут курсы валют, так и хочется поиметь из этого какую-то выгоду. Вопрос, как зарабатывать на валюте совершенно нормальный. Более того, этим занимаются много людей, в том числе и банки, компании, трейдеры, хэдж фонды и другие. Если бы на валютах зарабатывать было нельзя и то этим бы не занимались столько участников рынка.

Как зарабатывать на разнице курсов валют

Есть всего 2 схемы:

1. Продать дороже и купить дешевле.
2. Купить дешевле и продать дороже.

Лучше всего это делать на рынке Форекс или срочном рынке — деривативы (фьючерсы и опционы) также активно используются для торговли.

Почему это лучше? Потому что эти рынки регулируются различными участниками. Только на международном рынке Forex работает более 7,5 трлн долларов. Фьючерсы и опционы имеют определенные условия и регулируются биржами, а также специальными органами.

Чтобы заработать на валютах, понадобится стратегия, позволяющая подбирать точки входа, правила сопровождения сделок, фиксации прибыли, проработанный риск-менеджмент. Также нужен брокер, например, Альпари, который работает четверть века и дает выход на межбанковский рынок Форекс.

Прибыль от ваших сделок зависит от пройденного ценой расстояния и рабочего объема. В примере ниже открывалась сделка на продажу – евро продается за доллары. Это можно рассматривать и как обычный обмен валют, евро обмениваются на доллары по биржевому курсу.

На обмене в этом примере удалось заработать 62 пункта. На Форекс доход зависит от объема покупки, с которым трейдер открывал сделку. Например, при объеме 0,01 лота ($11,08) профит составит $6,2, при 0,1 лоте ($110,8) – уже $62, а при объеме в 1 лот ($1108) прибыль на этом движении составит $620.

Конечно, никто не торгует без убыточных сделок, но у тех, кто торгует на постоянной основе, их количество небольшое. Самостоятельная торговля на Форекс может приносить огромные прибыли.

ПАММ

Если вы не хотите торговать, вы можете инвестировать в успешных трейдеров. ПАММ — это специальный счет трейдера, в который могут инвестировать другие люди.

Работает это так — трейдер открывает у брокера специальный счет PAMM и начинает вести торги. Его статистика и результаты становятся доступными для инвесторов. Вы выбираете трейдера, который приносит хорошую прибыль и инвестируете в него (одно нажатие на кнопку).

Далее брокер подключает ваш капитал в следующие сделки трейдера. С прибыли трейдер получается комиссию от 20 до 40% в среднем (указано на странице трейдера), а все остальное вам!

Теперь вам не нужно самостоятельно торговать, чтобы зарабатывать на валютных курсах.

В этой сфере работают миллионы долларов и тысячи инвесторов. Посмотрите на рейтинг ПАММ счетов:

Потенциал заработка ограничен только возможностями конкретного трейдера. Например, управляющий трейдер Moriarti. Счет активен с середины десятых годов, за это время капитал вырос на тысячи процентов:

И загляните в наш портфель, который обновляется раз в месяц.

ПАММы как метод масштабирования активно торгующего трейдера

Выше ПАММ рассматривались в качестве подвида доверительного управления. Инвесторы передавали капитал в управление опытному трейдеру и сами не заключали сделки. Но есть и другой сценарий – вы сами можете стать управляющими и масштабировать свой доход.

Если работа ведется успешно, то совокупная прибыль может быть на порядок выше по сравнению с работой только «на свои». Управляющий может буквально зарабатывать деньги на деньгах инвесторов, не меняя привычный стиль работы.

Есть много примеров, когда инвесторы вкладывают даже в новых трейдеров со стажем в 1-2 месяца:

Об этом мы подробнее писали в соседней статье.

Копирование сделок других участников рынка

Если еще один вариант заработка на валютах, не принимая участия в торгах — это копировать сделки успешных трейдеров к себе на счет в автоматическом режиме, просто подключаясь к счетам профессиональных трейдеров.

Если в ПАММ счетах вы получаете процент от прибыли, то здесь вы получаете всю прибыль, но нужно оплачивать ежемесячную подписку.

У того же Альпари можно использовать этот сервис от разработчиков МетаТрейдера. В нем сотни провайдеров сигналов, исчерпывающая статистика по каждому счету.

Конечно, вы можете пойти в валютную кассу и купить пачку наличных, подождать пол года и обменять валюты обратно с полученной разницей. Но биржевая торговля способна предоставить вам более 50 валют, мгновенные сделки и результаты.

Трейдинг

Трейдинг на Форекс – самый простой способ зарабатывать на курсовой разнице. Для работы в этом стиле понадобится:

• Адекватный брокер. ECN счета, адекватные спреды, комиссии и свопы, также важна скорость исполнения, проскальзывания, торговое ПО.
• Стартовый капитал. За счет того, что минимальный лот – 0,01 работать можно и с небольшим капиталом в 20 долларов. Но лучше всего открывать ECN счета для трейдинга, которые выводят на международный рынок. Минимальное первое пополнение у этого типа счета 300 долларов.
• Рабочая стратегия, ее выбор – самый сложный этап в эволюции трейдера.

Ниже – примеры того, как заработать на валюте с помощью простейших торговых приемов.

Новости

Если вы почитаете новостные ленты несколько дней, то увидите много сигналов, которые говорят о росте или падении валют. Как правило это фундаментальные данные, которые нельзя остановить. Если ЦБ РФ поднимает ставку, то рынок будет на это реагировать, так же как и валюты других стран. Среди таких новостей — данные по безработицы, по потребительским ценам, данные по недвижимости и другие. Читая новости, вы их точно не пропустите.

Графический анализ

Графический анализ может давать отличные точки входа. В примере ниже на восходящем движении появилась фигура треугольник — фигуру продолжения тренда.

После пробоя верхней границы треугольника можно открывать сделки на покупку.

Используя различные стратегии, можно зарабатывать и на покупке, и на продаже валюты. Для трейдера нет принципиальной разницы куда движется цена. Важно лишь то, что котировка дорожает или дешевеет.

Использование деривативов

Фьючерсы и опционы отличаются тем, что относятся к срочному рынку — у обоих инструментов есть «срок годности» — заранее установленный срок сделки.

Ключевая особенность деривативов – возможность корректировать риски, комбинируя опционы и фьючерсы с разными/одинаковыми сроками.

Ниже – примеры работы нескольких стратегий на опционы Si (USDRUB).

Пропорциональный обратный пут спрэд. Стратегия используется в ситуации, когда ожидается рост волатильности актива (в нашем случае валюты). Основной сценарий – снижение стоимости актива, прибыль будет нарастать.

Если цена вырастет, то трейдер получит небольшой профит, убыток возможен только при условии, что волатильность не вырастет. В примере сделана ставка на рост волатильности по USDRUB, если цена пары упадет ниже 88,31, то начнет расти прибыль трейдера. Профит ограничен 2316 рублями, прибыль будет формироваться только при условии, что цена USDRUB при экспирации будет над уровнем 95,66.

Short butterfly – продажа бабочки. Стратегия основана на высокой вероятности выхода актива из некого диапазона цен. При выходе из него в любом направлении трейдер получает профит.

Если волатильность не растет и при экспирации график остается в диапазоне, то фиксируется известный заранее убыток. Конструкция состоит из 4 опционов Пут, 2 покупается с ценой исполнения В, 2 продается с ценами А и С соответственно. Должно сохраняться соотношение А < B < C.

Strap. Простая стратегия, используется для сценариев, когда вероятность роста актива превышает вероятность его падения. При росте получаем быстрое увеличение профита, если актив сильно снижается, то трейдер также зарабатывает, но прибыль растет не так быстро.

В Стрэпе используются 2 Колла (покупка) с ценой исполнения А и 1 Пут (контракт продается) с ценой исполнения В. Цены А и В могут отличаться или быть равными.

Ключевое отличие от Форекс – гибкость конструкций, состоящих из нескольких опционов/фьючерсов. С помощью обычных сделок достичь той же гибкости сложно.

Но у работы с деривативами есть недостаток – входной порог выше. Речь идет о подготовке трейдера — у опционов/фьючерсов больше параметров и из-за этого работать сложнее.

Арбитраж

При арбитраже торгуются расхождения курсов одного и того же либо родственных активов на разных биржах.

Например, в рамках парного трейдинга можно торговать краткосрочными расхождениями котировок валютной пары и соответствующего фьючерса. Для торговли этого типа подбираются активы с высоким уровнем коинтеграции. Это означает, что спред между ними в целом стабилен, но периодически может сужаться/расширяться, после этого он восстанавливается до средних значений.

Для арбитража используются торговые роботы, так как торговать в таком стиле вручную невозможно.

ETF фонды

ETF – это биржевые фонды, обычно копирующие состав секторального или более широкого индекса. Инвестору достаточно купить акции ETF фонда. Это дает существенную экономию на комиссионных расходах, также снижается входной порог и экономится время.

Помимо заработка за счет роста стоимости акций биржевого фонда инвестор может извлечь дополнительную выгоду из подорожания валюты, в которой номинированы бумаги ETF.

Например, инвестор из России покупает акции SPY (в портфеле фонда 500 акций компаний из индекса S&P 500). При продаже акций он получает доллары, но за время удержания портфеля рубль упал более чем в два раза, это дает дополнительный доход в рублях.

В примере выше в момент создания портфеля доллар стоил около 30 рублей. За выбранный период стартовые $10 000 превратились бы в $28 867.

При сборе портфеля в рублях было потрачено порядка 297 000. При продаже бумаг SPY курс USDRUB составил уже в два раза больше и результат оказался равен 1,801 млн рублей. В нацвалюте прирост стоимости портфеля составил уже не 188,67%, а порядка 505%.

Для облегчения расчетов в примере не учитывался налог и дивиденды. Их можно было бы реинвестировать, масштабировав доход.

Собственный обменный пункт

Неплохой вариант, но с высоким входным порогом. Принцип работы любого обменника сводится к заработку на спреде – разнице между ценами покупки и продажи валюты. Спред небольшой, поэтому обменники зарабатывают за счет высоких объемов.

Открытие обменника – это полноценный бизнес.

С точки зрения простоты и эффективности, лидером можно назвать торговлю на Форекс, ПАММ счета и копирование сделок, как способ инвестиций. Риски есть, но они поддаются контролю, а возможный результат обгоняет доходность банковского депозита.

Валюты нужно рассматривать не только как инструмент для оплаты товаров/услуг, но и как возможность заработка.